机智果断的农行员工赵丽被点赞。机智果断的农行员工赵丽被点赞。

  一次看似普通的汇款,却引起了农行江北新区分行桥北支行的柜员赵丽的警觉,并报了警。最终警方确认,这是一次传销诈骗汇款事件,于是将该名男子劝说返乡,并对该传销组织展开了调查。记者在采访中了解到,此次农行桥北支行能够成功堵截传销诈骗汇款事件,得益于该行员工认真落实了“三问二看一核对”的原则,维护了客户财产安全。泰山新村派出所的办案人员向记者表示:“这个农行的柜员很厉害。”

  疑点重重,农行员工机智堵截并报警

  通过采访记者了解到,事件发生在5月28日下午。在南京江北弘扬广场的农行江北新区分行桥北支行内,顾客李某打算汇款。但是他汇款的金额和收款人均引起了柜员赵丽的警觉。赵丽告诉记者:“当天上午刚有一个人来汇过款,也是这个收款人。但是汇款人写了很多次,都不能把收款人的名字写清楚,我当时就觉得奇怪,问对方究竟认不认识收款人,并拒绝了其汇款要求。”

  因此,当李某要将49500元汇至同一个收款人时,赵丽立即询问李某是否认识对方,提醒其不要上当受骗。李某则坚持要汇款,并声称每个月会有几万的收益。见状,赵丽便悄悄报了警。

  泰山新村派出所的民警很快赶到,对李某进行了调查。民警发现李某神情紧张,甚至连自己干什么工作,以及具体的地址也说不清楚。最终,民警通过李某的手机微信往来发现,其内容确实和传销有关。

  原来,李某之前已经交了7万块钱,为了获得“更高等级”,李某再次向父母要了5万块钱。幸好这次被农行的工作人员及时发现并阻止,否则父母的这些辛苦钱又将打水漂。意识到自己的错误,李某决定购买车票回家,以后踏实工作远离传销。同时,警方也对该传销组织展开调查。

  规范操作,为客户财产安全保驾护航

  记者了解到,农行江北新区分行桥北支行能够成功堵截此次传销诈骗汇款事件,得益于该行员工高度警惕、认真负责的职业素养,操作中认真落实“三问二看一核对”,严防电信诈骗事件,筑牢“最后一道防线”,维护了客户财产安全,创造优质支付环境。

  采访中赵丽告诉记者,她进入农行工作已有不少年头,除了认真学习文件,在平时的工作中,她始终保持着一双“慧眼”,将可疑汇款堵截在外。

  比如今年的5月4日,一名客户来到桥北支行要求办理20000元汇款业务。赵丽发现客户年龄偏大,于是便多问了一句客户汇款用途,没想到这位客户支支吾吾回答不出。赵丽接着问认不认识对方,回答不认识,同行的另一人则抢着说是借钱给亲戚的。赵丽觉得不对劲,立即叫来运营主管卢雅娟一同询问,并提示汇款有风险,谨防诈骗,此时客户仍然不说话,但其同伴坚持要汇那20000元钱。赵丽再次对其提示风险后,客户意识到了这是一起诈骗案件,两人默默离开了网点。由此成功堵截了一起20000元的电信诈骗案件。

  保持警惕,保住自己和父母的血汗钱

  正是因为诈骗、传销犯罪分子的无孔不入,银行网点这“最后一道防线”的重要性尤为突出。采访中记者了解到,农行桥北支行不仅根据上级要求排出每个月的学习重点,还及时进行每个月的反欺诈工作的情况分析报告。报告中会对反假工具是否正常使用、厅堂内对客户安全教育和风险提示是否到位等方面进行总结,并且将堵截的诈骗案件进行汇报。据悉,该网点还荣获了总行的“安全保卫三化三达标先进单位”称号。

  泰山新村派出所的办案人员梁警官向记者表示,在本次案件中,农行员工赵丽的表现十分出色。

  同时,梁警官告诉记者,本次的涉案人员李某在被多次教育后,才最终意识到自己的错误,“从贵州来的,钱是好容易筹的,如果就这样汇出去,对他的家庭来说损失很大。”

  泰山新村派出所的李所告诉记者,就以往案件来看,犯罪分子往往利用年轻人的涉世未深和急于“干出一番事业”,用“来南京看看,带你玩几天,机会很多”之类的词语来游说对方,随即进行传销诈骗等。希望年轻人能够擦亮眼睛,提高警惕,保住自己和父母的血汗钱。